Σε Αυτό Το Άρθρο:

Η υπηρεσία εσωτερικών εσόδων έχει την εξουσία να παγώσει έναν τραπεζικό λογαριασμό για να εισπράξει τους μη καταβληθέντες φόρους. Αν και συμβαίνει πολύ λιγότερο συχνά, αυτό συμβαίνει επίσης όταν τα αποδεικτικά στοιχεία δείχνουν ότι ένα άτομο ή μια επιχείρηση ενδέχεται να παραβιάζουν τον νόμο περί τραπεζικής μυστικότητας. Μόλις η IRS προβεί σε ειδοποίηση εισφοράς, ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα δεν έχει άλλη επιλογή από το να συμμορφωθεί.

Πορτρέτο μιας γυναίκας που κατέχουν μια πιστωτική κάρτα και χρησιμοποιούν φορητό υπολογιστή

Γκρο πλαν της γυναίκας που κατέχουν μια χρεωστική κάρτα.

Φορολογικές καταστάσεις

Υπάρχουν τρεις βασικοί λόγοι για τους οποίους το IRS θα παγώσει έναν τραπεζικό λογαριασμό για φορολογικά θέματα. Το πρώτο είναι να εισπράττει τους μη καταβληθέντες φόρους από έναν φορολογούμενο που δεν απαντά σε ειδοποιήσεις συλλογής που απαιτούν πληρωμή. Οι υπόλοιποι λόγοι είναι να συγκεντρωθεί το υπολειπόμενο υπόλοιπο, όταν ο φορολογούμενος αθετήσει ένα σχέδιο πληρωμής ή μια προσφορά σε συμβιβαστική συμφωνία, η οποία επιτρέπει σε έναν φορολογούμενο με παραβατικό χρέος να πληρώσει λιγότερο από το πλήρες οφειλόμενο ποσό.

Αδυναμία επικοινωνίας

Είναι ζωτικής σημασίας να επικοινωνείτε με το IRS, ακόμη και αν δεν μπορείτε να πληρώσετε ολόκληρο το ποσό του φόρου σας. Ωστόσο, ακόμη και αν παραμείνετε σιωπηλοί, το IRS δεν μπορεί να παγώσει έναν τραπεζικό λογαριασμό χωρίς να ειδοποιήσει εκ των προτέρων. Θα λάβετε πρώτα πολλαπλές ειδοποιήσεις CP14 που δηλώνουν ότι χρωστάτε χρήματα σε μη καταβληθέντες φόρους. Ως τελική προσπάθεια συλλογής, θα λάβετε μια "Τελική Ανακοίνωση Πρόθεσης Προσφοράς" που σας δίνει άλλες 30 ημέρες για να επικοινωνήσετε με το IRS και είτε να κάνετε πληρωμές ή να πληρώσετε ολόκληρο το φόρο.

Κατάψυξη του τραπεζικού σας λογαριασμού

Το IRS μπορεί μόνο να παγώσει τα κεφάλαια σε έναν μεμονωμένο ή κοινό τραπεζικό λογαριασμό που απαιτείται για να πληρώσει το παραβατικό φορολογικό χρέος και μόνο αυτά τα κεφάλαια στο λογαριασμό κατά την ημέρα που αρχίζει να ισχύει η εισφορά. Ωστόσο, μόλις εφαρμοστεί η εισφορά, δεν θα έχετε πλέον πρόσβαση σε αυτά τα κεφάλαια. Εάν δεν προβείτε σε περαιτέρω ενέργειες, η τράπεζα θα στείλει τα χρήματα στο IRS 21 ημέρες αργότερα. Εάν εξακολουθεί να υπάρχει υπόλοιπο μετά από αυτή τη φορά, το IRS μπορεί να εκδώσει άλλη εισφορά.

Παραβιάσεις νόμου περί μυστικότητας τραπεζών

Ο νόμος περί τραπεζικής μυστικότητας του 1970 απαιτεί από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα να δηλώνουν καταθέσεις μετρητών που ξεπερνούν τα 10.000 δολάρια και να καταθέτουν μια ύποπτη αναφορά δραστηριότητας, εάν οι ενέργειες ενός πελάτη το κάνουν να φαίνεται ότι υπάρχει ξέπλυμα χρημάτων, απάτη μεταφοράς χρημάτων ή έλεγχος απάτης. Για παράδειγμα, ένα πρότυπο δημιουργίας τραπεζικών καταθέσεων για $ 9.910 για να αποφύγετε τις απαιτήσεις υποβολής εκθέσεων είναι ένα έγκλημα είτε τα χρήματα προέρχονται από νόμιμες είτε από παράνομες πηγές. Το IRS έχει την εξουσία να παγώσει έναν τραπεζικό λογαριασμό που έχει αναφερθεί ως ύποπτο και να μεταφέρει τις πληροφορίες στο Τμήμα Δικαιοσύνης για περαιτέρω διερεύνηση.


Βίντεο: How to Open an Italian Bank Account (Overview)