Σε Αυτό Το Άρθρο:

Ο νόμος περί τραπεζικής μυστικότητας (BSA) ψηφίστηκε το 1970 για να βοηθήσει τις ομοσπονδιακές αρχές να αποκαλύψουν και να αποτρέψουν το ξέπλυμα χρήματος. Η πράξη απαιτεί από τις τράπεζες να αναφέρουν ορισμένες συναλλαγές και η απαίτηση δεν περιορίζεται στις παραδοσιακές τράπεζες. Οι χρηματιστηριακές εταιρείες, τα καζίνο, οι εταιρείες που εκδίδουν και εξαργυρώνουν χρηματικές παραγγελίες και οι έμποροι πολύτιμων μετάλλων και κοσμημάτων υπόκεινται όλες στις ίδιες απαιτήσεις.

Δανειστής με πελάτες

Ένας τραπεζίτης και οι πελάτες της.

Παρακολούθηση μεγάλων συναλλαγών μετρητών

Εάν μια τράπεζα εντοπίσει ότι ένας πελάτης έχει πραγματοποιήσει συναλλαγή σε μετρητά μεγαλύτερη των $ 10.000 σε μία μόνο ημέρα, απαιτείται να υποβάλει μια Αναφορά συναλλαγών νομίσματος (CTR) με το IRS εντός 15 ημερών. Εάν ένας πελάτης έχει πραγματοποιήσει πολλαπλές συναλλαγές συνολικού ύψους 10.000 $, η τράπεζα πρέπει να υποβάλει CTR. Οι συναλλαγές μπορούν να γίνουν σε πολλούς λογαριασμούς - έλεγχος, αποταμίευση, IRA ή δάνεια. Το IRS ορίζει τα μετρητά ως νόμισμα, χρηματικές παραγγελίες, σχέδια τραπεζών, επιταγές ταμίας και ταξιδιωτικές επιταγές. Οι προσωπικοί και επιχειρηματικοί έλεγχοι δεν θεωρούνται μετρητά. Εάν μια τράπεζα έχει υποψίες για ύποπτη δραστηριότητα που αφορά μόνο τα $ 5.000 σε μετρητά, απαιτείται να υποβάλει CTR. Ορισμένοι πελάτες τραπεζών εξαιρούνται. Οι λιανικές και οι εμπορικές επιχειρήσεις που συνήθως καταθέτουν και αποσύρουν μετρητά για τις επιχειρηματικές τους ανάγκες δεν αναφέρονται, αν και πρέπει να υποβάλλουν αίτηση για την απαλλαγή ετησίως.


Βίντεο: