Σε Αυτό Το Άρθρο:

Η ομοσπονδιακή κυβέρνηση παρέχει φορολογικά κίνητρα όταν εξοικονομείτε χρήματα για συνταξιοδότηση σε ατομικό λογαριασμό διακανονισμού συνταξιοδότησης. Όταν συνταξιοδοτείτε και φτάσετε στην ηλικία των 70 ετών, πρέπει να κάνετε υποχρεωτικές αναλήψεις από έναν υπάρχοντα ΙΡΑ. Ο διαχειριστής ή ο θεματοφύλακας του IRA πρέπει να αναφέρει τη δραστηριότητα στον λογαριασμό σας IRA και την αξία του λογαριασμού σας στο IRS ετησίως στο Έντυπο 5498.

Ανώτερο ζευγάρι να παντρευτεί στην τελετή παραλίας

Ένα χαμογελαστό, ηλικιωμένο ζευγάρι που κοιτάζει στον ωκεανό

Έντυπο 5498

Το Έντυπο 5498 προσδιορίζει τον τύπο του IRA είτε ως παραδοσιακό, Roth, Απλοποιημένο Σχέδιο Συντάξεων Υπάλληλων είτε ως Σχέδιο Συμμετοχής σε Κερδοσκοπικούς Κινήτρων για Εργαζομένους. Εκτός από τις πληροφορίες ταυτότητας, στο έντυπο εμφανίζονται οι συνεισφορές σας, οι αναβαλλόμενες συνεισφορές, οι κατανομές που μεταφέρατε στον λογαριασμό σας, τα χρήματα που έχετε μετατρέψει από διαφορετικό τύπο λογαριασμού, οι αποπληρωμές και οι ελάχιστες απαιτούμενες διανομές που λάβατε από το λογαριασμό. Το έντυπο αναφέρει επίσης τη δίκαιη αγοραία αξία του λογαριασμού σας.

Διανομές και Συνεισφορές

Ο διαχειριστής του λογαριασμού σας στο IRA πρέπει να σας στείλει αντίγραφο του Έντυπου 5498 μέχρι τις 31 Μαΐου κάθε έτους, έτσι ώστε το έντυπο να συμπεριλαμβάνει τις συνεισφορές σας πριν από τη λήξη της προθεσμίας φόρου εισοδήματος της 15ης Απριλίου που ισχύει για τη φορολογική δήλωση του προηγούμενου έτους. Βεβαιωθείτε ότι το εισόδημα που αναφέρατε για τις ελάχιστες απαιτούμενες διανομές ή τις κρατήσεις που ζητήσατε για τις εισφορές του IRA στην επιστροφή φόρου εισοδήματος ταιριάζει με τα ποσά που αναφέρει ο διαχειριστής σας στο Έντυπο 5498. Επικοινωνήστε με τον εντολοδόχο σας εάν υπάρχει ασυμφωνία.


Βίντεο: