Σε Αυτό Το Άρθρο:

Τα επενδυτικά στοιχεία ενεργητικού περιλαμβάνουν τα υπόλοιπα που κατέχονται στους τραπεζικούς λογαριασμούς σας, πιστοποιητικά καταθέσεων, αμοιβαία κεφάλαια, μετοχές και ομόλογα. Τα ασφαλιστήρια συμβόλαια με χρηματική αξία θεωρούνται επίσης ως ακίνητα περιουσιακά στοιχεία, όπως και τα ποσά που κατέχονται σε λογαριασμούς αφυπηρέτησης. Τα ακίνητα περιουσιακών στοιχείων ταξινομούνται κανονικά ως μη ρευστοποιήσιμα, επειδή δεν μπορείτε να πουλήσετε κατ 'ανάγκη το σπίτι σας οποιαδήποτε στιγμή. Το μερίδιο ιδιοκτησίας σας σε μια ιδιωτική εταιρεία αντιπροσωπεύει επίσης ένα μη ρευστοποιήσιμο ή μη επενδύσιμο στοιχείο επειδή δεν μπορείτε πάντα να βρείτε κάποιον που επιθυμεί να αγοράσει το μερίδιό σας. Άλλα είδη ιδιοκτησίας, όπως τα αυτοκίνητα και τα κοσμήματα, είναι επίσης μη ρευστοποιήσιμα, όπως και μερικά μακροπρόθεσμα χρεόγραφα που δεν μπορείτε να τα εκκαθαρίσετε για αρκετά χρόνια.

Περιουσιακά στοιχεία

Επένδυση

Βήμα

Οι επενδυτικοί σύμβουλοι επιχειρούν να αποκαλύψουν πληροφορίες σχετικά με τα επενδυτικά σας στοιχεία, διότι θα μπορούσατε να ρευστοποιήσετε τα περιουσιακά στοιχεία που κατέχετε σε άλλα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και να επανεπενδύσετε αυτά τα χρήματα μέσω του μεσίτη σας. Ο μεσίτης σας λαμβάνει μια προμήθεια κάθε φορά που αγοράζετε τίτλους. Εάν δεν εκκαθαρίσετε τα αμοιβαία κεφάλαια που έχετε στην κατοχή σας, αλλά μεταφέρετε αυτά τα κεφάλαια σε μια άλλη μεσιτική εταιρεία, αυτή η επιχείρηση μπορεί ακόμα να κερδίσει χρήματα σε αυτές τις μετοχές. Τα περισσότερα αμοιβαία κεφάλαια χρεώνουν ετήσιες λειτουργικές αμοιβές και ο μεσίτης σας λαμβάνει προμήθεια κάθε φορά που αξιολογούνται τα τέλη.

Ενοποίηση

Βήμα

Ενώ ο μεσίτης σας μπορεί να επωφεληθεί από την ενοποίηση των επενδύσιμων στοιχείων του ενεργητικού σας, μπορείτε επίσης να κερδίσετε χρήματα όταν συνδυάζετε λογαριασμούς. Οι τράπεζες συνήθως έχουν κλιμακωτά επιτόκια για λογαριασμούς ταμιευτηρίου, πράγμα που σημαίνει ότι κερδίζετε περισσότερο τόκο όταν συνδυάζετε χρήματα από δύο ξεχωριστούς λογαριασμούς. Οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων μειώνουν τις προμήθειες πωλήσεων όταν οι συνολικές σας αγορές μετοχών φθάνουν σε ορισμένα επίπεδα. Είναι πιο πιθανό να φτάσετε σε αυτά τα σημεία διακοπής εάν εδραιώσετε τα επενδυτικά σας στοιχεία.

Σκέψεις

Βήμα

Όταν κρατάτε όλα τα περιουσιακά σας στοιχεία σε ένα μέρος, εκθέτεστε τον εαυτό σας στον κίνδυνο ότι ο μεσίτης ή η τράπεζά σας μπορεί να καταστεί αφερέγγυος. Από την ημερομηνία δημοσίευσης, η Ομοσπονδιακή Ασφαλιστική Εταιρεία Καταθέσεων καταθέτει τραπεζικές καταθέσεις ύψους έως 250.000 δολαρίων ανά άτομο ανά τράπεζα. Η Εταιρεία Προστασίας Επενδυτών Κινητών Αξιών εξασφαλίζει τίτλους αξίας έως και 500.000 δολαρίων ανά πελάτη ανά επιχείρηση επενδύσεων, αλλά δεν είναι όλες οι επιχειρήσεις μέλη του SIPC. Ως εκ τούτου, παρά τα οφέλη από την ενοποίηση λογαριασμών, αν έχετε μεγάλη καθαρή αξία, θα πρέπει να εξετάσετε τη διάδοση των επενδύσιμων στοιχείων σε διάφορες επιχειρήσεις επενδύσεων.


Βίντεο: Protypa Fytoria Πάμε Ελλάδα - ΘΕΣΣΑΛΟΝΙΚΗ