Σε Αυτό Το Άρθρο:

Όταν θέλετε να αναπτύξετε μια σταθερή ροή εσόδων από επενδύσεις, τα αμοιβαία κεφάλαια που καταβάλλουν μηνιαία μερίσματα είναι μια καλή επιλογή. Αυτές οι επενδύσεις, οι οποίες περιλαμβάνουν τα αμοιβαία κεφάλαια της αγοράς χρήματος, τα ομόλογα των ΗΠΑ και τα διεθνή ομόλογα, παρέχουν μηνιαίες πληρωμές με βάση το βασικό σας υπόλοιπο και την τρέχουσα απόδοση του αμοιβαίου κεφαλαίου. Ενώ τα μηνιαία μερίσματα είναι εγγυημένα με αυτά τα κεφάλαια, τα ποσά των πληρωμών μπορεί να κυμαίνονται ανάλογα με τις μεταβολές των επιτοκίων και τη δραστηριότητα των πωλήσεων εντός των ιδίων των κεφαλαίων.

Αμοιβαία κεφάλαια που καταβάλλουν μηνιαία μερίσματα: κεφάλαια

Προφίλ επενδυτών

Σε γενικές γραμμές, οι επενδυτές που αναζητούν μερίσματα είναι εκείνοι που πλησιάζουν ή συνταξιοδοτούνται και επιθυμούν μηνιαία έσοδα από τις επενδύσεις τους για να συμπληρώσουν τα εισοδήματα κοινωνικής ασφάλισης και συνταξιοδότησης. Ωστόσο, ορισμένοι επενδυτές πριν από τη συνταξιοδότηση αναζητούν εισόδημα από τα αμοιβαία κεφάλαια για να χτίσουν τα ταμεία τους ταχύτερα. Καθώς πληρώνονται τα μερίσματα, αυτοί οι επενδυτές επανεπενδύουν το εισόδημα για να αγοράσουν περισσότερες μετοχές.

Ταμεία χρηματαγοράς

Τα αμοιβαία κεφάλαια της αγοράς χρήματος καταβάλλουν μηνιαία μερίσματα ανεξάρτητα από το τι συμβαίνει στο χρηματιστήριο. Αυτά τα κεφάλαια επενδύουν σε κρατικά ομόλογα των ΗΠΑ, εταιρικά ομόλογα των ΗΠΑ, πιστοποιητικά καταθέσεων και άλλες μορφές χρέους. Η απόδοση των κεφαλαίων της χρηματαγοράς είναι γενικά η χαμηλότερη απόδοση όλων των αμοιβαίων κεφαλαίων, αλλά αυτά θεωρούνται ασφαλή και σταθερά κεφάλαια.

Αμερικανικά ομόλογα

Τα ομόλογα που επενδύουν σε αμερικανικά κρατικά ομόλογα, εταιρικά ομόλογα, τίτλους που εξασφαλίζονται με υποθήκες, δημοτικά ομόλογα και άλλα χρεόγραφα καταβάλλουν μηνιαία μερίσματα, συνήθως με υψηλότερο ποσοστό απόδοσης από τα αμοιβαία κεφάλαια της αγοράς χρήματος. Όταν αγοράζετε μεμονωμένα ομόλογα, γνωρίζετε πάντα ποια θα είναι η μηνιαία απόδοσή σας, αλλά αυτό δεν ισχύει όταν αγοράζετε μετοχές σε ένα ομολογιακό αμοιβαίο κεφάλαιο. Καθ 'όλη τη διάρκεια του έτους οι διαχειριστές κεφαλαίων αγοράζουν και πωλούν ομόλογα στα χαρτοφυλάκιά τους και τα επιτόκια αλλάζουν, οπότε η απόδοση από ένα ταμείο ομολόγων κυμαίνεται από μήνα σε μήνα.

Διεθνή Ταμεία Αξιών

Μια άλλη κατηγορία ομολογιακών αμοιβαίων κεφαλαίων, που ονομάζεται διεθνές, ξένο ή παγκόσμιο ταμείο ομολόγων, καταβάλλει επίσης μηνιαία μερίσματα. Αυτά τα κεφάλαια ενδέχεται να κατέχουν ορισμένα χαρτοφυλάκια των ΗΠΑ στα χαρτοφυλάκιά τους, αλλά εστιάζουν κυρίως στο δημόσιο χρέος της χώρας, όπως τα ομόλογα που εκδίδονται από τις ευρωπαϊκές και ασιατικές χώρες. Εάν διαθέτετε ήδη ένα ομόλογο των Ηνωμένων Πολιτειών, ένα διεθνές ταμείο ομολόγων μπορεί να προσθέσει την παγκόσμια έκθεση ομολόγων μαζί με τις μηνιαίες πληρωμές μερισμάτων. Ωστόσο, τα διεθνή επενδυτικά κεφάλαια υπόκεινται σε μεγαλύτερες διακυμάνσεις των επιτοκίων και ενδέχεται να είναι πιο επικίνδυνα από τα ομόλογα των ΗΠΑ, σύμφωνα με το Motley Fool.

Φορολογικές επιπτώσεις

Όταν τα αμοιβαία κεφάλαια που πληρώνουν μερίσματα κρατούνται σε φορολογητέους λογαριασμούς, τα έσοδα πρέπει να δηλώνονται για σκοπούς εσωτερικής υπηρεσίας εσόδων. Όταν τα κεφάλαια αυτά κρατούνται σε λογαριασμούς με αναβαλλόμενη φορολογία, τα έσοδα από μερίσματα που επανεπενδύονται στο ταμείο δεν χρειάζεται να δηλώνονται στη φορολογική τους περίοδο.


Βίντεο: