Σε Αυτό Το Άρθρο:

Τα αμοιβαία κεφάλαια αποτελούν μια ελκυστική επιλογή για πολλούς επενδυτές, διότι προσφέρουν τις δυνατότητες υψηλότερων αποδόσεων από τις συντηρητικές επιλογές όπως τα CD και τα ομόλογα. Τα αμοιβαία κεφάλαια απομονώνονται επίσης από καταστροφικές ζημίες, προσφέροντάς τους ένα πιο διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο από ό, τι οι απλές μετοχές. Το ποσό των χρημάτων που μπορείτε να χρησιμοποιήσετε για την αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων δεν περιορίζεται από το νόμο, εκτός αν αγοράζετε τα κεφάλαια ως μέρος ενός φορολογικά πλεονεκτημένου προγράμματος αποταμιεύσεων συνταξιοδότησης.

Κανόνες ορίων επενδύσεων αμοιβαίων κεφαλαίων: κεφάλαια

Δεν υπάρχει όριο στο ποσό των χρημάτων που μπορείτε να συνεισφέρετε σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που δεν αποτελεί μέρος ενός σχεδίου συνταξιοδότησης με βάση τα πλεονεκτήματα του φόρου.

Όρια Αμοιβαίου Κεφαλαίου

Δεν υπάρχουν ομοσπονδιακά ρυθμιζόμενα όρια στο χρηματικό ποσό που μπορείτε να τοποθετήσετε σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο. Μπορεί να υπάρχουν ελάχιστα ή ανώτατα όρια εισφορών που ορίζει ο μεσίτης μέσω του οποίου επενδύετε.

Όρια Αμοιβαίου Κεφαλαίου της IRA

Οι ατομικοί λογαριασμοί συνταξιοδότησης (IRAs) και οι Roth IRAs είναι δημοφιλείς επιλογές συνταξιοδότησης, επειδή παρέχουν ορισμένα φορολογικά οφέλη στον εξοικονόμηση. Το μέγιστο χρηματικό ποσό που μπορείτε να ξοδέψετε σε αμοιβαία κεφάλαια για ένα IRA ή Roth IRA από το 2010 είναι $ 5.000 ετησίως αν είστε κάτω των 50 ετών και 6.000 δολάρια ετησίως εάν είστε 50 ετών ή περισσότεροι.

401k όρια Αμοιβαίου Κεφαλαίου

Τα περισσότερα προγράμματα 401.000 συνταξιοδοτικών αποταμιεύσεων που χρηματοδοτούνται από τους εργαζομένους επικεντρώνονται στην αγορά αμοιβαίων κεφαλαίων που τονίζουν ένα συνδυασμό μετοχών, ομολόγων και επενδύσεων στην αγορά χρήματος. Η μέγιστη προσωπική συνεισφορά που μπορείτε να φτάσετε σε ένα 401k σε ένα χρόνο από το 2010 είναι $ 16.500 αν είστε κάτω των 50 και $ 22.000 εάν είστε 50 ετών και άνω.


Βίντεο: