Σε Αυτό Το Άρθρο:

Μπορείτε να αφαιρέσετε έως και 4.000 δολάρια από τη φορολογική σας δήλωση αν λαμβάνετε κρατικό συνταξιοδοτικό ή συνταξιοδοτικό εισόδημα. Οι ιδιωτικές συντάξεις ή τα εισοδήματα από τη συνταξιοδότηση υπόκεινται σε έκπτωση 2.000 $. Δεν μπορείτε να πάρετε μια έκπτωση εάν δεν αποσύρετε χρήματα από τον λογαριασμό σας συνταξιοδότησης. Επιπλέον, δεν λαμβάνετε την παρακράτηση εάν αντλείτε εισοδήματα από συνταξιοδοτικά εισοδήματα από ένα πρόγραμμα εργοδότη αλλά συνεχίζετε να εργάζεστε για τον εργοδότη από τον οποίο λαμβάνετε τις παροχές.

Σημασία

Οφελος

Βήμα

Το πλεονέκτημα της απαλλαγής από το συνταξιοδοτικό εισόδημα είναι ότι μπορείτε να κρατήσετε μεγαλύτερο μέρος του εισοδήματός σας κατά τη συνταξιοδότηση. Ενώ η έκπτωση είναι μικρή, αυτό είναι κάτι περισσότερο από ό, τι θα είχατε αλλιώς χωρίς καμία έκπτωση. Μια κυβερνητική σύνταξη ωφελεί τις περισσότερες από τις κρατικές και ομοσπονδιακές συντάξεις είναι εκπεστέες μέχρι $ 4.000. Η παντρεμένη και η κατάθεση μαζί με μια κρατική σύνταξη σας επιτρέπει να αφαιρέσετε έως και 8.000 δολάρια. Επιπλέον, μπορείτε να συνεχίσετε να εργάζεστε και να λαμβάνετε την παρακράτηση από έναν ΙΡΑ. Ο κανόνας της απαλλαγής ισχύει μόνο για σχέδια εργοδότη.

Μειονέκτημα

Βήμα

Το ποσό απαλλαγής είναι μικρό. Ενώ είναι καλύτερο από το τίποτα, θα πρέπει να πληρώσετε ακόμα το φόρο εισοδήματος για τα περισσότερα από τα συνταξιοδοτικά σας οφέλη. Αυτό μπορεί να μην είναι αρκετό για να σας βοηθήσει να αποφύγετε τη φορολόγηση των παροχών κοινωνικής ασφάλισης σας. Η φορολόγηση παροχών κοινωνικής ασφάλισης συμβαίνει όταν το ήμισυ του εισοδήματός σας από την κοινωνική ασφάλιση και το σύνολο των άλλων εσόδων εκτός κοινωνικής ασφάλισης υπερβαίνει τα $ 25.000 ετησίως αν είστε ενιαίος και $ 32.000 αν είστε παντρεμένοι.

Θεώρηση

Βήμα

Εξετάστε την μετατροπή τυχόν παραδοσιακών προγραμμάτων εργοδότη σε ένα σχέδιο Roth. Θα πρέπει να καταβάλετε φόρο εισοδήματος για ολόκληρο το ποσό της μετατροπής. Επωφεληθείτε από τις κρατήσεις που έχετε στη διάθεσή σας στη Βόρεια Καρολίνα. Αφού πληρώσετε φόρο για τη μετατροπή, η Βόρεια Καρολίνα απαλλάσσει όλα τα έσοδά σας Roth από το φόρο εισοδήματος, οπότε δεν θα χρειαστεί να ανησυχείτε για την καταβολή του φόρου εισοδήματος για διανομές από το λογαριασμό συνταξιοδότησης.


Βίντεο: