Σε Αυτό Το Άρθρο:

Ένας παραδοσιακός λογαριασμός IRA ή ατομική συνταξιοδότηση βοηθά τους ανθρώπους να εξοικονομήσουν χρήματα για συνταξιοδότηση προσφέροντας μια φορολογική έκπτωση για εισφορές στο λογαριασμό και επιτρέποντας στα χρήματα να αυξάνονται χωρίς φόρους όσο παραμένουν στο λογαριασμό. Ωστόσο, όταν αποσύρετε χρήματα από το λογαριασμό, θα πρέπει να το συμπεριλάβετε ως φορολογητέο εισόδημα. Παρόλο που το IRS δεν απαγορεύει στους ανθρώπους να πάρουν τα χρήματα πριν από τη συνταξιοδότησή τους, εάν αποσυρθείτε από τα χρήματα πριν από την ηλικία των 59 1/2 ετών, θα πρέπει να καταβάλετε μια ποινή 10% επιπλέον των φόρων εισοδήματος.

Πώς να αποσυρθούν χρήματα από τον παραδοσιακό IRA μου: λογαριασμό

Οι παραδοσιακές κατανομές του IRA πρέπει να αναφέρονται στους φόρους.

Βήμα

Συμπληρώστε τα απαιτούμενα έγγραφα που διατίθενται από το χρηματοπιστωτικό σας ίδρυμα. Κάθε χρηματοπιστωτικό ίδρυμα έχει μια ελαφρώς διαφορετική μορφή. Η φόρμα θα σας ζητήσει να δώσετε τα αναγνωριστικά σας στοιχεία, όπως το όνομα, τη διεύθυνσή σας και τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης, καθώς και τα στοιχεία του λογαριασμού σας.

Βήμα

Λάβετε ένα έντυπο 1099-R από το χρηματοπιστωτικό σας ίδρυμα μέχρι τα τέλη Ιανουαρίου του επόμενου έτους. Θα χρειαστείτε αυτή τη φόρμα για να υποβάλετε τους φόρους σας, οπότε αν δεν την έχετε λάβει μέχρι την 1η Φεβρουαρίου, επικοινωνήστε με το χρηματοπιστωτικό σας ίδρυμα.

Βήμα

Αναφέρετε το συνολικό ποσό της παραδοσιακής αποχώρησής σας από το IRA, το οποίο βρίσκεται στη θέση 1 του εντύπου 1099-R στη γραμμή 15α του εντύπου 1040 ή στη γραμμή 11α του εντύπου 1040Α.

Βήμα

Αναφέρετε το φορολογητέο μέρος της απόσυρσής σας, το οποίο βρίσκεται στη θέση 2α του εντύπου σας 1099-R, στη γραμμή 15β του εντύπου 1040 ή στη γραμμή 11b της φόρμας 1040Α. Εκτός αν έχετε πραγματοποιήσει μη εκπεστέες εισφορές στον παραδοσιακό IRA σας, η φορολογητέα βάση θα είναι η ίδια με το συνολικό ποσό. Εάν είστε τουλάχιστον 59 1/2 ετών, τελειώσατε.

Βήμα

Συμπληρώστε τη φόρμα 5329 εάν δεν είστε ηλικίας 59 1/2 ετών όταν παίρνετε την απόσυρσή σας από το IRA. Αυτό το έντυπο είτε θα τεκμηριώνει την εξαίρεσή σας για την έγκαιρη απόσυρση, η οποία θα σας επιτρέψει να αποφύγετε να πληρώσετε επιπλέον 10 τοις εκατό ποινή για τη διανομή σας, ή θα υπολογίσει πόσο μεγάλη θα είναι η ποινή. Εάν έχετε μια εξαίρεση, γράψτε τον κώδικα για αυτό στο διάστημα δίπλα στη γραμμή 2. Για παράδειγμα, εάν χρησιμοποιείτε αυτή τη διανομή για υψηλότερα εκπαιδευτικά έξοδα, θα γράψετε "08." Πλήρης λίστα μπορείτε να βρείτε στη φόρμα 5329 (βλ. Πόρους). Αν χρωστάτε ποινή, αναφέρετε το ποσό στη γραμμή 58 του εντύπου σας 1040.


Βίντεο: