Σε Αυτό Το Άρθρο:

Ένας λογαριασμός εξοικονόμησης υγείας είναι ένας λογαριασμός απαλλαγμένος από φόρους, αναγνωρισμένος από την IRS, ειδικά σχεδιασμένος για να εξοικονομεί χρήματα για να πληρώσει για ιατρικά έξοδα. Αυτοί οι λογαριασμοί δεν χρειάζονται ειδική εξουσιοδότηση IRS, αλλά πρέπει να πληρούν τις προϋποθέσεις για την κατοχή μιας, η οποία συνήθως πραγματοποιείται σε τράπεζα ή ασφαλιστική εταιρεία. Εάν διαθέτετε καθιερωμένο λογαριασμό HSA και πρέπει να πληρώσετε για εξειδικευμένα ιατρικά έξοδα, μπορείτε να ζητήσετε διανομή από τον διαχειριστή ή θεματοφύλακα της HSA.

Βήμα

Επικοινωνήστε με τον θεματοφύλακα ή τον διαχειριστή της HSA. Θα πρέπει να υπάρχει ένας αριθμός εξυπηρέτησης πελατών στη δήλωση HSA σας, όπου μπορείτε να λάβετε πληροφορίες σχετικά με το αν βρίσκεστε ακόμα στην "περίοδο δοκιμών". Αυτή είναι μια περίοδος που ξεκινάει τον μήνα των πρώτων συνεισφορών σας και διαρκεί μέχρι το τέλος του 13ου μήνα που υπάρχει η HSA.

Βήμα

Προσδιορίστε εάν τα έξοδα είναι εξειδικευμένα ιατρικά έξοδα. Για να το κάνετε αυτό, πρέπει πρώτα να ικανοποιήσετε τις απαιτήσεις του Προγράμματος Υγείας Υψηλής Αποκλεισμού, το οποίο πρέπει να διατηρήσετε ώστε να παραμείνετε επιλέξιμοι για μια HSA. Μπορεί να έχετε αποζημιωθείτε για δαπάνες που σχετίζονται με τις ετήσιες εξετάσεις υγείας, την παιδιατρική φροντίδα, τις διαταραχές της ακοής και της όρασης, τις ανοσοποιήσεις και τις αξιολογήσεις διαλογής. Τα αναγνωρισμένα ιατρικά έξοδα αφορούν εσάς, τον / την σύζυγό σας ή τα εξαρτώμενα πρόσωπα που ζητήθηκαν από ετήσιες φορολογικές δηλώσεις.

Βήμα

Ζητήστε μια φόρμα διανομής. Εάν δικαιούστε διανομές κατά τη διάρκεια της περιόδου δοκιμών, οι κατανομές δεν φορολογούνται και θα προστεθούν στα έσοδα. Εάν δεν δικαιούστε παροχές, μπορείτε ακόμα να πάρετε μια διανομή, η οποία θα προστεθεί στο εισόδημα και θα επιβληθεί φόρος ποινής 10%.

Βήμα

Συμπληρώστε τη φόρμα με όλες τις σχετικές πληροφορίες που περιλαμβάνουν το νομικό σας όνομα, τη διεύθυνση, τον αριθμό τραπεζικού λογαριασμού και τις πληροφορίες δρομολόγησης. Μπορείτε να πάρετε πληρωμές σε ένα κατ 'αποκοπή ποσό ή περιοδικές πληρωμές. Δεν χρειάζεται να υποβάλετε αποδείξεις εκτός εάν ζητηθούν ως απόδειξη της αφορολόγητης διανομής από το IRS.

Βήμα

Διατηρήστε ακριβή αρχεία των ιατρικών σας εξόδων. Σε πολλές περιπτώσεις, θα λάβετε ένα νομοσχέδιο από το γιατρό σας ότι μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τα χρήματα HSA για να πληρώσετε άμεσα ή να σας αποζημιώσετε εάν έχετε ήδη πληρώσει για τις υπηρεσίες. Μπορεί να χρειαστεί να στείλετε όλα τα ιατρικά αρχεία χρέωσης στον ασφαλιστή σας HDHP εάν τα περιουσιακά σας στοιχεία HSA έχουν εξαντληθεί. Μπορεί να δικαιούστε άλλα προγράμματα παροχών εάν δεν έχετε άλλα μέσα πληρωμής.

Βήμα

Φόρμα αρχείου 1040 ή Έντυπο 1040NR με τη φόρμα 8889 για καταγραφή της διανομής. Στη γραμμή 21 αυτών των εντύπων, πληκτρολογήστε "HSA" δίπλα στο ποσό που διανέμεται από την HSA.


Βίντεο: