Σε Αυτό Το Άρθρο:

Πώς να μεταφέρετε ένα 401k σε έναν νέο εργοδότη. Ο ενθουσιασμός σας για την εξεύρεση εργασίας με έναν νέο εργοδότη πρέπει να συνοδεύεται από δημοσιονομική ευθύνη. Για να μεγιστοποιήσετε το νέο σας λογαριασμό 401k, θα πρέπει να μεταφέρετε τα παλαιά κονδύλια το συντομότερο δυνατό για να αυξήσετε τις αποδόσεις σας. Η διαδικασία μεταφοράς κεφαλαίων από έναν εργοδότη σε άλλο μπορεί να επιτευχθεί με μερικά απλά βήματα.

Πώς να μεταφέρετε ένα 401k σε έναν νέο εργοδότη: έναν

Μεταφέρετε ένα 401k σε έναν νέο εργοδότη

Βήμα

Ζητήστε μια φόρμα εκλογών από τον παλαιό εργοδότη σας για να επιταχύνετε τη διαδικασία μεταφοράς. Η φόρμα εκλογών απαιτεί να γράψετε τον νέο εργοδότη σας, τον νέο σας θεματοφύλακα 401k και τις σχετικές πληροφορίες λογαριασμού, για να διασφαλίσετε ότι τα κεφάλαια συνταξιοδότησης σας θα κατατεθούν.

Βήμα

Υποβάλετε ένα φύλλο άμεσης κατάθεσης στον νέο εργοδότη σας για να εξασφαλίσετε έγκαιρες αναλήψεις στον λογαριασμό σας 401k. Τα νέα κεφάλαια που υποβάλλονται στους 401.000 χορηγούς που χρηματοδοτούνται από τον εργοδότη σας πρέπει να λαμβάνονται από τις πληρωμές αντί για τις τραπεζικές καταθέσεις ή τις μεταφορές.

Βήμα

Ελέγξτε το επίπεδο συμβολής που χρησιμοποιήσατε στους προηγούμενους λογαριασμούς 401k για να καθορίσετε τις αναβολές για το νέο λογαριασμό σας. Η περίοδος μεταξύ προηγούμενης και μελλοντικής απασχόλησης είναι μια καλή στιγμή για να αξιολογήσετε την οικονομική σας κατάσταση, μαζί με την κατάσταση του ταμείου συνταξιοδότησής σας.

Βήμα

Ελέγξτε τη λίστα των επενδυτικών επιλογών στο νέο εργοδότη σας για να καθορίσετε μια νέα πορεία για τα 401k σας. Κάθε εργοδότης προσφέρει ένα φάσμα συνταξιοδοτικών ταμείων διαφορετικών από τον ανταγωνισμό τους ως κίνητρο για νέους υπαλλήλους. Θα πρέπει να αποφύγετε να κολλήσετε στα ίδια επενδυτικά σχέδια με τις προηγούμενες εργασίες για να αναζωογονήσετε τα συνταξιοδοτικά σας κεφάλαια.

Βήμα

Μείνετε μακριά από τους φόρους εισοδήματος που σχετίζονται με την ανατροπή 401k σας με μια άμεση μεταφορά από τον καταπιστευτικό διαχειριστή. Μπορείτε να ζητήσετε να μεταφέρονται ηλεκτρονικά τα κεφάλαια μεταξύ εταιρειών για να κρατηθούν τα χρήματα από τα χέρια σας για φορολογικούς σκοπούς.

Βήμα

Ελέγξτε την κατεύθυνση των 401.000 χρημάτων σας ζητώντας επιταγή από τον πρώην διευθυντή του συνταξιοδοτικού σας ταμείου. Μόλις λάβετε αυτόν τον έλεγχο, θα πρέπει να καταθέσετε τα κεφάλαια μέσω του νέου σας θεματοφύλακα 401k εντός 60 ημερών για να αποφύγετε τους φόρους εισοδήματος κατά τη διάρκεια αυτής της οικονομικής χρήσης.

Βήμα

Συγκρίνετε τις παλιές σας εκλογικές φόρμες και φύλλα κατάθεσης με νέα έγγραφα για να διασφαλίσετε την ακρίβεια Θα πρέπει να ελέγξετε τους αριθμούς λογαριασμών, τα φορολογικά στοιχεία και τα στοιχεία επικοινωνίας αρκετές φορές για να αποφύγετε τα λάθη γραφείου που μπορεί να επηρεάσουν το 401k σας.


Βίντεο: