Σε Αυτό Το Άρθρο:

Είναι πολύ εύκολο να χάσετε τα παλιά κονδύλια συνταξιοδότησης όταν αλλάζετε θέσεις εργασίας. Με τόσο πολλά να σκεφτούμε, πολλοί άνθρωποι απλά αποτυγχάνουν να μεταφέρουν τα 401k ή 403b κεφάλαια τους στον νέο εργοδότη τους ή σε ένα IRA ανατροπής, με αποτέλεσμα έναν ορφανοποιημένο λογαριασμό συνταξιοδότησης που αποτυγχάνει να αναπτυχθεί όσο θα μπορούσε. Είναι επίσης εύκολο να χάσετε τα ίχνη των παλαιών λογαριασμών του IRA, όταν η τράπεζά σας αναλαμβάνεται ή μεταφέρετε τα κεφάλαιά σας σε ένα νέο μεσιτικό γραφείο. Αλλά ανεξάρτητα από το ποιος είναι ο λόγος για την αρχική επίβλεψη, η εύρεση και η ανάκτηση αυτών των συνταξιοδοτικών περιουσιακών στοιχείων μπορεί να πάρει πίσω την οικονομική σας κατάσταση.

Πώς να βρείτε αζήτητα συνταξιοδοτικά ταμεία: στοιχεία

Υπάρχουν διάφοροι τρόποι εντοπισμού των χαμένων ή μη αξιωμένων χρημάτων συνταξιοδότησης.

Βήμα

Συλλέξτε όσο το δυνατόν περισσότερες δηλώσεις από τους παλιούς λογαριασμούς σας. Αυτά τα έγγραφα περιέχουν πολύτιμες πληροφορίες που μπορούν να σας βοηθήσουν να ανακτήσετε τα χαμένα στοιχεία σας, συμπεριλαμβανομένων αριθμών λογαριασμών και πληροφοριών επικοινωνίας για τον διαχειριστή του σχεδίου.

Βήμα

Καλέστε τον αριθμό τηλεφώνου που αναφέρεται σε κάθε από τις δηλώσεις λογαριασμού και ανατρέξτε στον αριθμό λογαριασμού που εμφανίζεται στη φόρμα. Ενημερώστε τον διαχειριστή του σχεδίου ότι θέλετε να μετακινήσετε τα στοιχεία σε άλλο ίδρυμα. Ο διαχειριστής μπορεί να σας παράσχει τα έντυπα που χρειάζεστε για να μεταφέρετε αυτά τα περιουσιακά στοιχεία συνταξιοδότησης απευθείας σε έναν νέο ή υπάρχοντα λογαριασμό IRA.

Βήμα

Επικοινωνήστε με τον προηγούμενο εργοδότη σας εάν δεν έχετε δηλώσεις από τους ελλείποντες λογαριασμούς συνταξιοδότησής σας. Ζητήστε να μιλήσετε στο τμήμα ανθρωπίνων πόρων, κατόπιν να εντοπίσετε τον εαυτό σας και να πείτε ότι πρέπει να λάβετε πληροφορίες σχετικά με ένα σχέδιο 401k ή 403b που έμεινε πίσω όταν έληξε η εργασία σας στην εταιρεία.

Βήμα

Παρέχετε οποιεσδήποτε πληροφορίες ταυτοποίησης που ζητούνται από την υπηρεσία ανθρώπινου δυναμικού στον πρώην εργοδότη σας. Ενδέχεται να χρειαστεί να συμπληρώσετε επιπλέον έγγραφα και να υπογράψετε μια δήλωση πριν να μπορέσουν να σας δοθούν οι πληροφορίες. Αφού έχετε τις πληροφορίες λογαριασμού για τον παλιό σας λογαριασμό συνταξιοδότησης, μπορείτε να επικοινωνήσετε απευθείας με τον διαχειριστή του σχεδίου και να μεταφέρετε τα κεφάλαια σε νέο λογαριασμό.

Βήμα

Επικοινωνήστε με το τμήμα διακανονισμού για το κράτος σας για να αναζητήσετε μη αξιόπιστα στοιχεία ενεργητικού. Όταν τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα δεν μπορούν να φτάσουν στους κατόχους ορισμένων λογαριασμών, μετατρέπουν αυτούς τους λογαριασμούς στο κράτος. Κάθε κράτος με τη σειρά του διατηρεί μια βάση δεδομένων μη κατοχυρωμένων περιουσιακών στοιχείων και επιτρέπει στα άτομα να αναζητούν περιουσιακά στοιχεία που μπορεί να ανήκουν σε αυτά. Εάν δεν μπορείτε να βρείτε τον ιστότοπο του Υπουργείου Οικονομικών του κράτους σας, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε τον ιστότοπο Unclaimed.org (ανατρέξτε στην ενότητα Πόρος). Αυτός ο ιστότοπος διατηρείται από την Εθνική Ένωση Ανεξάρτητων Διαχειριστών Ακινήτων και χρησιμεύει ως χώρος εκκαθάρισης για τη σύνδεση των καταναλωτών με τα τμήματα ιδιοκτησίας που δεν έχουν ζητηθεί από τα κράτη τους.

Βήμα

Ακολουθήστε τις οδηγίες για την κατάστασή σας από την πολιτεία σας για να διεκδικήσετε τα περιουσιακά στοιχεία που ανήκουν σε εσάς. Βεβαιωθείτε ότι έχετε διαβάσει προσεκτικά την αίτηση αξίωσης και υποβάλετε την κατάλληλη τεκμηρίωση για να επιβεβαιώσετε την αξίωσή σας.


Βίντεο: