Σε Αυτό Το Άρθρο:

Οι λογαριασμοί συνταξιοδότησης έχουν σχεδιαστεί για να συμπληρώνουν τις ομοσπονδιακές πηγές εισοδήματος όπως η κοινωνική ασφάλιση όταν φτάνετε στην ηλικία συνταξιοδότησης. Η υπηρεσία εσωτερικών εσόδων θεωρεί την ηλικία συνταξιοδότησης ηλικία 59 ½ ετών. Μπορείτε να κλείσετε έναν λογαριασμό συνταξιοδότησης ανά πάσα στιγμή, απλώς να γνωρίζετε για τυχόν φορολογικές υποχρεώσεις ή κυρώσεις λογαριασμού για το σκοπό αυτό. Παρόλο που δεν χρειάζεστε συγκεκριμένο λόγο για να κλείσετε έναν λογαριασμό συνταξιοδότησης ανά πάσα στιγμή, υπάρχουν ορισμένοι λόγοι που θα σας απαλλάξουν από τις κυρώσεις.

Βήμα

Καλέστε τον θεματοφύλακα του λογαριασμού συνταξιοδότησης ή τον διαχειριστή του σχεδίου. Οι διαδικασίες είναι οι ίδιες για ένα IRA, 401k, 403b ή οποιοδήποτε άλλο κατάλληλο πρόγραμμα συνταξιοδότησης. Ζητήστε μια φόρμα διανομής.

Βήμα

Συμπληρώστε πλήρως τη φόρμα διανομής για διανομή "100%". Ο θεματοφύλακας του προγράμματος θα έχει την ημερομηνία γέννησής σας σε καταγραφή και θα παρακρατεί αυτόματα το 20% στις διανομές πριν από την ηλικία 59 1/2, εκτός αν καθορίσετε στο έντυπο ότι πληρείτε τις προϋποθέσεις για διανομή δυστυχώς, πληρώνετε έξοδα κολέγου ή χρησιμοποιείτε έως και 10.000 $ για το κόστος αγοράς ή το κλείσιμο.

Βήμα

Υπογράψτε τη φόρμα και την υποβάλετε στον θεματοφύλακα στη διεύθυνση που αναγράφεται στο έντυπο. Περιμένετε μία έως δύο εβδομάδες για να λάβετε την επιταγή σας.

Βήμα

Αποκτήστε το 1099-R τον Ιανουάριο του έτους που ακολουθεί τη διανομή σας. Βεβαιωθείτε ότι η κατανεμημένη ποσότητα είναι σωστή και ότι η διανομή είναι σωστά κωδικοποιημένη. Οι κανονικές κατανομές που λαμβάνονται μετά την ηλικία 59 1/2 έχουν τον κωδικό 7 στο πλαίσιο 2. Οι κωδικοί 1 και 2 αναφέρονται σε πρώιμες κατανομές, η πρώτη χωρίς γνωστή εξαίρεση και η δεύτερη με γνωστή εξαίρεση (όπως οι κατανομές κακοποίησης για την αποφυγή αποκλεισμού).

Βήμα

Αναφέρετε το φορολογητέο εισόδημα που περιλαμβάνεται στο έντυπο 1099-R στη γραμμή 15α του εντύπου IRS 1040 όταν καταθέτετε τους φόρους σας για να καταχωρίσετε σωστά το εισόδημα.


Βίντεο: Anna Vissi & Evelina Papoulia - Kafte Tin / Oso Gia Sena [fannatics.gr]