Σε Αυτό Το Άρθρο:

Η πραγματική διαδικασία για το κλείσιμο ενός λογαριασμού Merrill Lynch είναι απλή, αν και ενδέχεται να αντιμετωπίσετε τέλη κλεισίματος. Ορισμένα είδη λογαριασμών, όπως οι ατομικοί λογαριασμοί συνταξιοδότησης, ενδέχεται να απαιτούν πρόσθετη γραφική επεξεργασία και επεξεργασία πριν να τα κλείσετε.

Επεξεργάζομαι, διαδικασία

Για να κλείσετε το λογαριασμό σας στο Merrill Lynch, το πρώτο σας βήμα θα είναι να επικοινωνήσετε με μια αρχή στην επιχείρηση. Συνήθως, αυτό θα είναι ο μεσίτης σας. Ωστόσο, εάν είστε δυσαρεστημένοι με το μεσίτη σας, μπορείτε επίσης να κλείσετε τον λογαριασμό σας, μιλώντας στον διαχειριστή καταστημάτων ή σε έναν διαχειριστή λειτουργιών. Μπορείτε να καλέσετε οποιοδήποτε από αυτά τα άτομα στον αριθμό τηλεφώνου που αναφέρεται στη μηνιαία σας δήλωση ή δημοσιεύτηκε στην ιστοσελίδα της εταιρείας. Μπορείτε επίσης να επισκεφθείτε το κατάστημα αυτοπροσώπως. Ρωτήστε τον μεσίτη σας, ή όποιον επικοινωνείτε, τι πρέπει να κάνετε για να κλείσετε το λογαριασμό σας.

Τακτικοί επενδυτικοί λογαριασμοί

Αν έχετε έναν τακτικό λογαριασμό επένδυσης και απλά θέλετε να σας αποσταλεί μια επιταγή, συνήθως δεν θα χρειαστεί να συμπληρώσετε επιπλέον έγγραφα. Ωστόσο, ορισμένα υποκαταστήματα ενδέχεται να σας ζητήσουν να στείλετε μήνυμα με το ταχυδρομείο σε μια υπογεγραμμένη επιστολή, ώστε να έχουν αρχείο για τα αρχεία τους. Εάν θέλετε να μεταφέρετε μετρητά ή επενδύσεις σε άλλη επιχείρηση, θα πρέπει να συμπληρώσετε μια φόρμα μεταφοράς. Το έντυπο μεταφοράς είναι απαραίτητο για να δηλώσετε πού θέλετε να αποστέλλονται τα στοιχεία σας.

Λογαριασμοί συνταξιοδότησης

Εάν έχετε ένα πρόγραμμα συνταξιοδότησης, όπως ένας IRA, θα πρέπει να συμπληρώσετε μια φόρμα διανομής IRA για να κλείσετε τον λογαριασμό σας και να αποσύρετε τα στοιχεία σας. Τα χρήματα σε έναν IRA δεν έχουν ποτέ φορολογηθεί, επομένως θα πρέπει να αναφέρετε αν θέλετε να παρακρατηθούν οι φόροι αν ζητήσετε επιταγή. Για να αποφύγετε τους φόρους και τις κυρώσεις, είναι συνήθως καλύτερο να ζητήσετε άμεση ανατροπή σε άλλο χρηματοπιστωτικό ίδρυμα. Όπως συμβαίνει με έναν τακτικό λογαριασμό επένδυσης, θα πρέπει να υποδείξετε ότι στη φόρμα μεταφοράς σας IRA, αν στέλνετε τα στοιχεία σας αλλού.

Τέλη και έξοδα

Για κάθε κλείσιμο λογαριασμού, αναμένετε να καταβάλετε μια χρέωση στο Merrill Lynch. Ορισμένοι μεσίτες που λαμβάνουν, ωστόσο, θα σας επιστρέψουν το αντίτιμο αν μεταφέρετε τον λογαριασμό σας σε αυτούς. Εάν εκκαθαρίζετε τα στοιχεία του λογαριασμού σας, συνήθως θα πρέπει να πληρώσετε μια προμήθεια για οποιαδήποτε συναλλαγή κάνετε. Οι κατανομές μετρητών από έναν ΙΡΑ που αποστέλλονται σε εσάς και όχι σε άλλη επιχείρηση θα είναι πλήρως φορολογητέες. Επίσης, οφείλετε συνήθως μια ποινή 10 τοις εκατό εάν είστε κάτω από την ηλικία 59 1/2.


Βίντεο: