Σε Αυτό Το Άρθρο:

Ένα απλό σχέδιο μαθηματικών κινήτρων για τους εργαζόμενους, το IRA είναι ένας λογαριασμός συνταξιοδότησης που δημιουργήθηκε από τον εργοδότη σας ως εναλλακτική λύση σε ένα σχέδιο 401k που επιτρέπει ακόμα στον εργοδότη να προσφέρει παροχές συνταξιοδότησης. Αντίθετα από ένα σχέδιο 401.000, ωστόσο, η Υπηρεσία Εσωτερικών Εισοδήματος δεν σας επιτρέπει να λάβετε δάνεια από τον ΑΠΛΟ ΙΡΑ. Ωστόσο, παίρνοντας μια ανατροπή, μπορείτε να έχετε πρόσβαση σε χρήματα από το IRA σας για έως και 60 ημέρες χωρίς να επιβάλλετε κυρώσεις. Για παράδειγμα, αυτό θα λειτουργούσε για σας αν χρειαζόσαστε την πληρωμή υποθηκών αυτή την εβδομάδα και το μπόνους σας για το έτος δεν θα καταβληθεί για άλλες τρεις εβδομάδες.

Επιχειρηματίας

Βήμα

Υπολογίστε το ποσό που θέλετε να πάρετε από το ΣΕΠ IRA. Όταν παίρνετε μια διανομή για ανατροπή, το 20% των χρημάτων θα παρακρατηθεί για να πληρώσει τους φόρους που θα χρωστάσετε αν δεν ανακαταγράψετε το ποσό μέσα σε 60 ημέρες, οπότε φροντίστε να υπολογίσετε αυτό το ποσό κατά τον καθορισμό του μεγέθους της διανομής σας. Για παράδειγμα, αν θελήσατε να χρησιμοποιήσετε 8.000 δολάρια από το ΣΕΠ σας, θα έπρεπε να πάρετε μια κατανομή των 10.000 δολαρίων επειδή το 20 τοις εκατό, ή 2.000 δολάρια, θα παρακρατούταν για τους φόρους.

Βήμα

Ζητήστε μια διανομή από τον SIMPLE IRA σας από το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα με λογαριασμό custody. Τα χρήματα θα διανεμηθούν απευθείας σε εσάς.

Βήμα

Καταβάλλετε τα χρήματα από τη διανομή σε έναν εξουσιοδοτημένο απολογισμό συνταξιοδότησης, συμπεριλαμβανομένου ενός άλλου SIMPLE IRA ή ενός παραδοσιακού IRA εντός 60 ημερών, για να αποφύγετε το IRS λαμβάνοντας υπόψη το ποσό που έχετε πάρει μια διανομή. Εάν αποτύχετε να επιστρέψετε τα χρήματα στο λογαριασμό εντός 60 ημερών, τα χρήματα θα θεωρηθούν ως διανομή, γεγονός που θα καταστήσει την κατανομή ως φορολογητέο εισόδημα και ενδέχεται να προκαλέσει πρόωρη καταβολή χρηματικών ποσών.

Βήμα

Αναφέρετε το ποσό της ανατροπής στη γραμμή 15α του εντύπου σας 1040 και γράψτε "ανατροπή" δίπλα στη γραμμή 15β, αλλά μην συμπεριλάβετε την ποσότητα που μεταφέρεται ως φορολογητέα κατανομή.


Βίντεο: Exposing Digital Photography by Dan Armendariz