Σε Αυτό Το Άρθρο:

Τα αμοιβαία κεφάλαια δημιουργούν αποδόσεις με διάφορους τρόπους, συμπεριλαμβανομένης της διανομής μερισμάτων. Ανάλογα με το είδος του αμοιβαίου κεφαλαίου, οι πληρωμές μερίσματος μπορούν να καταβάλλονται μηνιαία, τριμηνιαία, εξαμηνιαία ή ετησίως και οι φορολογικές συνέπειες των διανομών μερισμάτων εξαρτώνται από το είδος του λογαριασμού που κατέχει τα αμοιβαία κεφάλαια.

Μεγεθυντικός φακός τονίζοντας τα επενδυτικά αποθέματα στο χρηματιστήριο της εφημερίδας.

Ένας μεγεθυντικός φακός βοηθά να συλλάβει το βάθος και το μήκος της ποικιλίας των αμοιβαίων κεφαλαίων που είναι εισηγμένα στο χρηματιστήριο

Χρηματαγορά και ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια

Τα αμοιβαία κεφάλαια της αγοράς χρήματος, τα οποία επενδύουν σε χρεωστικούς τίτλους, όπως τα κρατικά και τα εταιρικά ομόλογα των Η.Π.Α., Τα αμοιβαία κεφάλαια ομολόγων, τα οποία κατέχουν βραχυπρόθεσμα, μεσοπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα ομόλογα ή συνδυασμό αυτών, καταβάλλουν επίσης μηνιαία μερίσματα. Το ποσοστό απόδοσης από ένα ταμείο ομολόγων είναι συνήθως υψηλότερο από την απόδοση από ένα ταμείο χρηματαγοράς.

Ταμεία Ανάπτυξης, Αμοιβαία Κεφάλαια Αξίας και Συνδυασμού

Τα αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν σε αναπτυσσόμενα αποθέματα τείνουν να μην πληρώνουν μερίσματα. Αυτό οφείλεται στη φύση των αποθεμάτων ανάπτυξης. Όταν οι εταιρείες βρίσκονται σε κατάσταση ταχείας ανάπτυξης, συνήθως απομένουν κέρδη για επανεπένδυση εσωτερικά και δεν πληρώνουν μερίσματα. Επομένως, τα οφέλη των ταμείων ανάπτυξης έρχονται σε μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου, σε αντίθεση με τα κανονικά εισοδήματα.

Εν τω μεταξύ, τα αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν σε μετοχές αξίας συνήθως πληρώνουν μερίσματα σε εξαμηνιαία ή τριμηνιαία βάση. Τα αποθέματα αξίας εκδίδονται από εταιρείες που είναι σταθερές και καταβάλλουν μερίσματα στο πλαίσιο της λειτουργίας τους. Αυτά τα μερίσματα συγκεντρώνονται σε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο και καταβάλλονται στους μετόχους ως μερίσματα αμοιβαίων κεφαλαίων.

Τα κεφάλαια Blend, τα οποία συνδυάζουν μετοχές ανάπτυξης και αξίας, πληρώνουν επίσης μερίσματα, συνήθως σε ημιετή ή τριμηνιαία βάση.

Τομεακά Ταμεία

Τα κεφάλαια που ειδικεύονται σε έναν συγκεκριμένο τομέα της αγοράς, όπως η υγειονομική περίθαλψη ή η ακίνητη περιουσία, τείνουν να καταβάλλουν τα εξαμηνιαία ή τριμηνιαία μερίσματα καθώς και τα βραχυπρόθεσμα και μακροπρόθεσμα κεφαλαιακά κέρδη. Τα κεφαλαιακά κέρδη, τα οποία μερικές φορές συγχέονται με τα μερίσματα, προκύπτουν όταν τα αποθέματα πωλούνται με κέρδος και η διαφορά μεταβιβάζεται στους μετόχους. Οι αποδόσεις για ένα τομεακό ταμείο που καταβάλλει τόσο μερίσματα όσο και κεφαλαιακά κέρδη μπορεί να είναι σημαντικά εκτός από οποιαδήποτε αύξηση της τιμής του μετοχικού κεφαλαίου.

Φορολογικές επιπτώσεις

Όταν τα αμοιβαία κεφάλαια που πληρώνουν μερίσματα κρατούνται σε λογαριασμό που έχει αναβληθεί από τον φόρο, όπως ένας λογαριασμός 401 (k) ή ατομικός αποχωρισμός, τα μερίσματα επανεπενδύονται, ώστε να μην χρειάζεται να πληρώνετε φόρους εισοδήματος γι 'αυτούς. Αντίθετα, όταν τα αμοιβαία κεφάλαια που πληρώνουν μερίσματα κρατούνται εκτός λογαριασμού που έχει αναβληθεί, πρέπει να αναφέρετε αυτά τα μερίσματα ως εισόδημα για το τρέχον φορολογικό έτος.

Τα ενημερωτικά δελτία του Ταμείου

Για να προσδιορίσετε εάν ένα αμοιβαίο κεφάλαιο πληρώνει μερίσματα και πόσο συχνά κατά τη διάρκεια του έτους αναζητήστε το ενημερωτικό δελτίο του αμοιβαίου κεφαλαίου. Μπορείτε να βρείτε τα ενημερωτικά δελτία αμοιβαίων κεφαλαίων στην ιστοσελίδα της ανεξάρτητης ερευνητικής εταιρείας Morningstar, ή σε ιστότοπους μεμονωμένων εταιρειών αμοιβαίων κεφαλαίων. Αυτές οι τοποθεσίες θα εμφανίζουν τις πιο πρόσφατες ημερομηνίες μερίσματος για μεμονωμένα κεφάλαια, οι οποίες θα υποδεικνύουν τα χρονικά διαστήματα κατά τα οποία τα μερίσματα πληρώνονται συνήθως.


Βίντεο: