Σε Αυτό Το Άρθρο:

Κάποιος που επιθυμεί να πουλήσει τίτλους στις Ηνωμένες Πολιτείες πρέπει να περάσει τις εξετάσεις τίτλων της Σειράς 7 που διαχειρίζεται η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοοικονομικής Βιομηχανίας (FINRA), πρώην η Εθνική Ένωση Διαπραγματευτών Αξιών (NASD). Οι υποψήφιοι μπορούν να γίνουν εγγεγραμμένοι αντιπρόσωποι χρηματιστών-εμπόρων στις Ηνωμένες Πολιτείες. Σε περίπτωση που ένας μεσίτης της σειράς 7 πέφτει σε δύσκολους καιρούς, πρέπει να εξετάσει το ενδεχόμενο ανακλήσεως της αδείας του πριν κηρύξει πτώχευση.

Πώς επηρεάζει η πτώχευση την Άδεια My Series 7;: πτώχευση

Η πτώχευση μπορεί να θέσει το φρένο σε δράσεις συλλογής.

Δηλώνοντας Πτώχευση

Η κήρυξη της πτώχευσης των κεφαλαίων 7 ή 13 είναι συνήθως το τελευταίο βήμα για όσους πληρώνουν καθυστερημένα οικονομικά και δεν μπορούν να πληρώσουν τα χρέη τους. Η πτώχευση διακόπτει αυτόματα τις πράξεις είσπραξης, συμπεριλαμβανομένων των εγκλημάτων μισθών και των αγωγών, αλλά δεν είναι πάντοτε επιθυμητή. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι, οι μεσίτες και οι σύμβουλοι μπορούν να ανακαλούν ή να περιορίσουν τις άδειες τους. Η πτώχευση παραμένει στην πιστωτική έκθεσή σας για έως και 10 χρόνια, συνήθως εμποδίζοντας σας να αποκτήσετε επιπλέον πίστωση.

FINRA

Σύμφωνα με το άρθρο III, τμήμα 4 της κανονιστικής αρχής της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας (FINRA), η υποβολή για πτώχευση δεν είναι γεγονός που θα αποκλείει ένα άτομο από το να συνδέεται με μια εταιρεία-μέλος της FINRA. Η FINRA είναι η μεγαλύτερη ανεξάρτητη ρυθμιστική αρχή για τις εταιρείες κινητών αξιών που λειτουργούν στις Ηνωμένες Πολιτείες. Στόχος του είναι να προστατεύσει τους επενδυτές διασφαλίζοντας ότι η βιομηχανία κινητών αξιών λειτουργεί δίκαια και ειλικρινά. Η FINRA επιβλέπει πάνω από 631.110 εγγεγραμμένους εκπροσώπους τίτλων.

Κρατικοί νόμοι περί πτωχεύσεων ποικίλλουν

Οι νόμοι περί πτωχεύσεων διαφέρουν από κράτος σε κράτος. Ορισμένες πολιτείες είναι πιο περιοριστικές από άλλες. Σύμφωνα με τους δικηγόρους Worwag και Malysz του Des Plains του Illinois, δεδομένου ότι όλοι οι πολίτες δικαιούνται πτώχευση, οι επαγγελματικές άδειες, όπως αυτές που κατέχουν οι CPAs, οι κτηματομεσίτες και οι επαγγελματίες του κλάδου των ιατρικών και νομικών, δεν πρέπει να επηρεάζονται από την κατάθεση πτώχευσης. Μόνο τα άτομα που έχουν άδεια να παρέχουν χρηματοοικονομικές συμβουλές μπορούν να αρνηθούν την ανανέωση της εν λόγω άδειας στο Illinois.

Στο τέλος, είναι η απόφαση της επιχείρησης που μετράει

Στο τέλος της ημέρας, εναπόκειται στο μεμονωμένο χρηματιστήριο ή στην εταιρεία επενδύσεων να αποφασίσει εάν ένας μεσίτης με πτώχευση κεφαλαίου 7 αποτελεί πλεονέκτημα για την επιχείρηση ή εάν η κατάσταση θέτει την ακεραιότητα της εν λόγω επιχείρησης.


Βίντεο: