Σε Αυτό Το Άρθρο:

Η κατάθεση για πτώχευση δεν θα εκδιώξει απαραιτήτως την καριέρα σας εάν είστε - ή θέλετε να γίνετε - εγγεγραμμένος αντιπρόσωπος στον κλάδο των κινητών αξιών. Ωστόσο, δεν θα μπορείτε να το κρατήσετε μυστικό. Τα μεμονωμένα κράτη έχουν τους δικούς τους κανόνες και κανονισμούς και η Ρυθμιστική Αρχή Χρηματοπιστωτικής Βιομηχανίας, γνωστή ως FINRA, επιτάχυνε τις απαιτήσεις της για τις έρευνες στο παρελθόν από την 1η Ιουλίου 2015.

Τι κάνει η FINRA

Η FINRA είναι ο φυλλομετρητής της βιομηχανίας τίτλων και παρακολουθεί την ίδια - είναι αυτορρύθμιση. Ο νόμος περί συναλλαγματικών εγγυήσεων έδωσε ζωή στον οργανισμό το 1934. Εξετάζεται από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς και παρέχει άδειες μεσίτες και κυβερνά επιχειρήσεις-μέλη, στις οποίες συγκαταλέγονται όλοι εκείνοι που συνεργάζονται με το κοινό. Η FINRA εργάζεται για να διασφαλίσει ότι τηρούνται τα πρότυπα ηθικής δεοντολογίας και αναλαμβάνει δράση στους μεσίτες πειθαρχίας, στις επιχειρήσεις και στους αντιπροσώπους που έχουν υποστεί βλάβη ή βλάψει σε άλλους πελάτες και πελάτες.

Το καθήκον σας για αναφορά

Όταν υποβάλετε αίτηση για εργασία σε εταιρεία αξιών, πρέπει να συμπληρώσετε το Έντυπο U4, το Ενιαία Αίτηση για Εγγραφή ή Μεταβίβαση Βιομηχανίας Κινητών Αξιών, και να το υποβάλλετε στον εργοδότη σας. Εάν εσείς ή μια εταιρεία που ελέγξατε καταθέσατε σε πτώχευση τα τελευταία 10 χρόνια, πρέπει να συμπεριλάβετε αυτές τις πληροφορίες στο έντυπο. Αν και η πτώχευση δεν είναι αυτόματη γραμμή στην άδειά σας, παραλείποντας να αναφέρετε ότι είναι α νόμιμο αποκλεισμό. Η αίτησή σας δεν θα γίνει αποδεκτή αυτόματα αν έχετε καταθέσει πτώχευση. Υπόκειται σε a διαδικασία μη αυτόματης αναθεώρησης - Με άλλα λόγια, η FINRA θα διερευνήσει τις λεπτομέρειες της κατάστασής σας. Είστε πιο πιθανό να εγκριθούν εάν το ιστορικό σας δεν περιλαμβάνει άλλα δυσάρεστα περιστατικά, όπως να είστε ένοχοι κανονιστικών παραβιάσεων ή να έχετε ποινικό μητρώο.

Ο ρόλος των εταιρειών μελών

Η κατάθεση σας σε πτώχευση πιθανότατα θα έρθει στο φως ακόμη και αν δεν το αποκαλύψετε. Από το 2015, η FINRA απαιτεί από τις εταιρείες αξιογράφων να κάνουν ελέγχους ιστορικού σε όλους τους αιτούντες και επαληθεύουν τις πληροφορίες που περιλαμβάνονται στα έντυπα U4 τους. Αυτό περιλαμβάνει αναζήτηση δημόσιων αρχείων - και η πτώχευσή σας είναι θέμα δημόσιων αρχείων. Ο μεσίτης σας δεν μπορεί να υποβάλει τη φόρμα στην FINRA εκτός και αν γίνει έλεγχος ιστορικού και πρέπει να ολοκληρώσει τον έλεγχο δημόσιων αρχείων εντός 30 ημερών από την κατάθεση του εντύπου. Η FINRA θα κάνει επίσης τη δική της αναζήτηση αρχείων.

Ο Κώδικας Πτώχευσης

Εκτός από τις απαιτήσεις και τους κανονισμούς της FINRA, ο Κώδικας Πτώχευσης των ΗΠΑ έχει τους δικούς του κανόνες. Εάν εργάζεστε ενεργά ως μεσίτης εμπορευμάτων ή χρηματιστής, περιορίζεστε στην υποβολή προσωπικών πτωχεύσεων στο κεφάλαιο 7. Δεν μπορείτε να υποβάλετε αίτηση για το Κεφάλαιο 13, το είδος της πτώχευσης όπου επιστρέφετε τα χρέη σας υπό δικαστική επίβλεψη για τρία έως πέντε χρόνια.


Βίντεο: