Σε Αυτό Το Άρθρο:

Τόσο η Fidelity Investments όσο και ο κύριος χρηματοοικονομικός όμιλος είναι εταιρείες χρηματοδότησης που ειδικεύονται σε μια σειρά επενδυτικών προϊόντων. Παρόλο που και οι δύο προσφέρουν παρόμοια προϊόντα, όπως οι ατομικοί λογαριασμοί συνταξιοδότησης (IRAs) και τα πιστοποιητικά καταθέσεων (CDs), η Fidelity Investments τείνει να προσφέρει επιπλέον, πιο ρευστά προϊόντα, όπως μετοχές, ομόλογα και δικαιώματα προαίρεσης.

Fidelity Investments

Η Fidelity Investments μπορεί να εντοπίσει την ιστορία της μέχρι το 1930 ως το Fidelity Fund. Με έδρα τη Βοστώνη, η εταιρεία άρχισε να επεκτείνεται από αμοιβαία κεφάλαια το 1943. Η επιχείρηση έχει επεκταθεί ραγδαία από το 1973. Το 2011 διαχειρίζεται περίπου 1,5 τρισεκατομμύρια δολάρια σε περιουσιακά στοιχεία για περισσότερα από 20 εκατομμύρια πελάτες. Η Fidelity Investments τείνει να ειδικεύεται στον διαμεσολαβητή επενδύσεων σε απευθείας σύνδεση, αλλά λειτουργεί γραφεία στις Ηνωμένες Πολιτείες, τον Καναδά, την Ευρώπη και την Ασία.

Πιστοποιητικά επενδυτικών προϊόντων

Οι επενδύσεις πιστότητας προσφέρουν μια σειρά κεφαλαίων που προορίζονται για συνταξιοδότηση και αποταμίευση, συμπεριλαμβανομένων των IRAs και των 529 προγραμμάτων αποταμίευσης κολλεγίων. Επιπλέον, προσφέρει επενδυτικά προϊόντα όπως αμοιβαία κεφάλαια, αμοιβαία κεφάλαια χρηματαγοράς, χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια (ETF), μετοχές όπως μετοχές και δικαιώματα προαίρεσης, ομόλογα και προσόδους. Η εταιρεία παρέχει ηλεκτρονικές διευκολύνσεις διαπραγμάτευσης και συμβουλευτικές υπηρεσίες για συνταξιοδοτικά ταμεία. Η επιχείρηση πραγματοποιεί επίσης ανεξάρτητη χρηματοοικονομική έρευνα και αναπτύσσει στρατηγικές διαπραγμάτευσης για διάφορους πελάτες.

Κύρια οικονομική ομάδα

Ο κύριος χρηματοοικονομικός όμιλος ιδρύθηκε από τον Edward Temple το 1879 στο Chariton της Αϊόβα, ως Ένωση Τραπεζιτών Ζωής. Ιστορικά, η εταιρεία ειδικεύτηκε σε ασφαλιστήρια συμβόλαια ζωής για τους τραπεζίτες. Σταδιακά, η εταιρεία άρχισε να προσφέρει άλλα επενδυτικά προϊόντα και τελικά άλλαξε το όνομά της στο The Principal Financial Group το 1985, μετά την οποία επεκτάθηκε σε παγκόσμιες αγορές όπως το Χονγκ Κονγκ, η Ινδία, το Μεξικό και η Βραζιλία. Η εταιρεία έγινε δημόσια το 2001. Η εταιρεία εξυπηρετεί 15 εκατομμύρια πελάτες το 2011 και διαχειρίζεται συνολικά ενεργητικά αξίας 144,9 δισεκατομμυρίων δολαρίων. Έχει την έδρα της στο Des Moines της Αϊόβα.

Κύρια Επενδυτικά Προϊόντα

Ο κύριος χρηματοοικονομικός όμιλος τείνει να προσφέρει περισσότερα μακροπρόθεσμα επενδυτικά προϊόντα από ό, τι η Fidelity Investments. Επομένως, οι κυριότερες επενδύσεις επικεντρώνονται περισσότερο σε λογαριασμούς ταμιευτηρίου, CD, IRA, προσόδους, λογαριασμούς ταμιευτηρίου και αμοιβαία κεφάλαια. Ακαδημαϊκά προϊόντα όπως τα 529 σχέδια και οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου Coverdell διατίθενται επίσης. Προσφέρει επίσης μια σειρά από ασφαλιστικά προϊόντα, όπως ασφάλιση ζωής και ασφάλιση αναπηρίας.


Βίντεο: