Σε Αυτό Το Άρθρο:

Επικοινωνήστε με τον θεματοφύλακα που κατέχει τον λογαριασμό σας HSA. Οι λογαριασμοί ταμιευτηρίου συνήθως διαχειρίζονται τα σχέδια υγείας, οι τράπεζες και οι εταιρείες αμοιβαίων κεφαλαίων. Το όνομα του θεματοφύλακα και ο αριθμός τηλεφώνου εξυπηρέτησης πελατών θα αναφέρονται στη δήλωση HSA σας. Ενημερώστε έναν εκπρόσωπο που θέλετε να εκκαθαρίσετε το λογαριασμό σας HSA και ζητήστε της να σας στείλει τα απαραίτητα έγγραφα για την εξαργύρωση του HSA. Τα έντυπα διαφέρουν ανάλογα με τον θεματοφύλακα, αλλά το καθένα θα απαιτήσει το όνομα, τη διεύθυνσή σας και τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης. Ανάλογα με τον θεματοφύλακα της HSA, ίσως να είστε σε θέση να ολοκληρώσετε τις εργασίες online.

Βήμα

Εκκενώστε είτε ολόκληρο το HSA είτε ένα μέρος του. Εάν έχετε μια κατάσταση έκτακτης ανάγκης που απαιτεί ταχεία ταμειακά διαθέσιμα, ίσως χρειαστεί να εκκαθαρίσετε μέρος της HSA σας εάν δεν έχετε άλλη πηγή κεφαλαίων. Το καλύτερο είναι να αφαιρέσετε όσο το δυνατόν λιγότερα από τα κεφάλαια της HSA, δεδομένου ότι θα επιβληθεί ποινή 10% και συνήθεις φόροι εισοδήματος για τα κεφάλαια που έχουν αφαιρεθεί για μη ιατρικούς σκοπούς.

Βήμα

Καταβάλλετε οποιεσδήποτε νόμιμες ιατρικές δαπάνες που υποβάλλονται χρησιμοποιώντας τα χρήματα από τον λογαριασμό σας για την υγεία σας, συμπεριλαμβανομένων των λογαριασμών νοσοκομείων, των εξωσωματικών εξόδων και των δαπανών φυσικής θεραπείας.

Βήμα

Κρατήστε αντίγραφα όλων των ιατρικών σας εγγράφων με τα φορολογικά σας αρχεία. Πρέπει να αποδείξετε ότι τα κεφάλαια που αποσύρθηκαν από την HSA χρησιμοποιήθηκαν για να πληρώσουν ιατρικά έξοδα - διαφορετικά η απόσυρση υπόκειται σε φόρους και κυρώσεις. Εάν αποσύρετε μόνο ένα μέρος της HSA, διατηρήστε ένα αρχείο της απόσυρσης του HSA σας και φυλάξτε το με τα φορολογικά σας αρχεία. Συρραφήστε την απόδειξη απόσυρσης του HSA στα ιατρικά σας αρχεία.


Βίντεο: