Σε Αυτό Το Άρθρο:

Για διάφορους λόγους, όπως τα υψηλά τέλη συντήρησης και οι κακές επενδυτικές επιλογές, ίσως θελήσετε να μεταφέρετε τα χρήματα στο τρέχον σχέδιο αποταμίευσης της υγείας σας σε άλλη HSA. Για να εκτελέσετε την ανατροπή, θα χρειαστεί να συμβουλευτείτε τον θεματοφύλακα που κρατά τον τρέχοντα λογαριασμό σας.

Επικοινωνία με τον θεματοφύλακα

Μόνο οι θεματοφύλακες ή οι διαχειριστές που είναι αρμόδιοι για την υπηρεσία εσωτερικού εισοδήματος μπορούν να ανοίξουν ΑΕΑ. Ο θεματοφύλακας είναι το χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που προσφέρει το σχέδιο, όπως μια τράπεζα, πιστωτική ένωση ή ασφαλιστική εταιρεία. Εάν έχετε το σχέδιό σας μέσω του εργοδότη σας, το HSA σας εξακολουθεί να κατέχεται από θεματοφύλακα. Για οδηγίες σχετικά με τη μετακίνηση του HSA σας, επικοινωνήστε με τον θεματοφύλακα για τον τρέχοντα λογαριασμό σας. Εάν ο εργοδότης σας υποστηρίζει το σχέδιό σας, επικοινωνήστε με το τμήμα ανθρωπίνων πόρων ή το διαχειριστή του σχεδίου.

Ζητήστε μια διανομή

Ακολουθήστε τις οδηγίες του θεματοφύλακα σας για να ζητήσετε τη διανομή των πόρων HSA σας. Μπορεί να σας δοθεί η δυνατότητα να συμπληρώσετε και να υποβάλετε τη φόρμα διανομής online. Διαφορετικά, συνήθως μπορείτε να αποστέλλετε μηνύματα, να στέλνετε φαξ ή να αποσύρετε τη φόρμα. Γενικά, πρέπει να συμπεριλάβετε τα στοιχεία αναγνώρισης στη φόρμα, όπως τη διεύθυνσή σας και τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης, συν το ποσό που θέλετε να πληρώσετε σε εσάς. Αυτό το ποσό μπορεί να είναι το ολόκληρο το ποσό ή ένα μερικό ποσό του υπολοίπου σας. Η τράπεζά σας μπορεί να είναι σε θέση να βάλει τα χρήματα κατευθείαν στον τραπεζικό σας λογαριασμό ή μπορεί να σας στείλει επιταγή.

Μπορείτε να ζητήσετε μόνο μία ανατροπή για το έτος. Έχετε επίσης 60 ημέρες από τη στιγμή που λάβατε τη διανομή για να καταθέσετε τα χρήματα στη νέα σας HSA. Αν δεν τηρήσετε την προθεσμία των 60 ημερών, η διανομή σας θα υπόκειται σε φόρο εισοδήματος και σε ποινή 20%.

Συμπληρώστε τη φόρμα συμβολαίου

Πρέπει να έχετε ήδη μια HSA που έχει δημιουργηθεί με τον νέο πάροχο για να ζητήσετε μια κατάθεση των κονδυλίων σας ανατροπής. Μπορεί να χρειαστεί να συμπληρώσετε μια συγκεκριμένη φόρμα που εξουσιοδοτεί τον νέο σας πάροχο να κάνει την κατάθεση. Γενικά, πρέπει να επισυνάψετε τη συνεισφορά ανατροπής σας με τη φόρμα.

Κλείνοντας τον λογαριασμό σας

Η φόρμα διανομής παλαιού παρόχου μπορεί να έχει τη δυνατότητα να κλείσετε τον προηγούμενο λογαριασμό σας HSA. Εάν όχι, καλέστε τον πάροχο και ζητήστε να κλείσει ο λογαριασμός.


Βίντεο: Hozier - Take Me To Church