Σε Αυτό Το Άρθρο:

Ο χρηματοοικονομικός προγραμματισμός είναι η τυπική διαδικασία για τη δημιουργία ενός οδικού χάρτη οικονομικών στόχων λαμβάνοντας παράλληλα υπόψη τα περιουσιακά στοιχεία, τις υποχρεώσεις και την πιστοληπτική ικανότητα ενός ατόμου ή επιχείρησης. Οι υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού επιτρέπουν στις επιχειρήσεις και τα άτομα να αναλάβουν τον έλεγχο των χρηματοοικονομικών τους λογαριασμών και να αποκτήσουν επαγγελματικές συμβουλές ή συμβουλές για τη διαχείριση ακινήτων, να λαμβάνουν τις καλύτερες αποφάσεις σχετικά με τα ασφαλιστήρια συμβόλαια και να αξιολογούν τα δικαιώματα προαίρεσης αγοράς μετοχών.

Σημασία

Από τη χρηματοδότηση των δαπανών των νοικοκυριών στη δημιουργία λογαριασμού ταμιευτηρίου για συνταξιοδοτικά ταμεία, ένα στρατηγικό οικονομικό σχέδιο μπορεί να διευκολύνει τα άτομα ή τις επιχειρήσεις να μεγιστοποιήσουν τις ταμειακές ροές τους και να λάβουν σταθερές επενδυτικές αποφάσεις. Η αποτελεσματική κατανομή και διαχείριση των χρημάτων απαιτεί συχνά τη βοήθεια ενός αξιόπιστου οικονομικού σχεδιαστή. οι υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού βοηθούν τους ανθρώπους να αποκτήσουν μια ακριβή εκτίμηση και κατανόηση της οικονομικής τους κατάστασης ώστε να μπορούν να λαμβάνουν τις καλύτερες αποφάσεις κατά την κατανομή των χρηματοοικονομικών τους περιουσιακών στοιχείων.

Λειτουργία

Όποιος έχει συσσωρεύσει σημαντικό χρηματικό ποσό με τη μορφή ακινήτων, υψηλής ρευστότητας ή μετρητών, μπορεί να επωφεληθεί από τις υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού. Ο οικονομικός σχεδιασμός επιτρέπει στους ανθρώπους να σκιαγραφούν ένα υγιές οικονομικό μέλλον και να επωφελούνται από οποιεσδήποτε επενδύσεις και διαθέσιμες επιλογές μετοχών. δεδομένου ότι πρόκειται για συνεχιζόμενη διαδικασία, είναι σημαντικό να συμβουλευτείτε έναν προσωπικό οικονομικό σύμβουλο ή έναν πιστοποιημένο οικονομικό προγραμματιστή για να λάβετε σταθερές και αποτελεσματικές οικονομικές αποφάσεις.

Χαρακτηριστικά

Ο χρηματοοικονομικός σχεδιασμός ξεκινάει με διεξοδική οικονομική ανάλυση του ατόμου ή της εταιρείας, η οποία μπορεί να περιλαμβάνει τη δημιουργία μιας δήλωσης οικονομικής ανάλυσης. Η κατάσταση αυτή περιγράφει όλα τα περιουσιακά στοιχεία και τις υποχρεώσεις και καταλήγει στον υπολογισμό της καθαρής θέσης. Μετά από την εξέταση κάθε τομέα της οικονομικής θέσης του ατόμου ή της εταιρείας, ένας οικονομικός αρμόδιος μπορεί να κάνει συστάσεις για επενδύσεις, προγραμματισμό συνταξιοδότησης, χρηματοδότηση της εκπαίδευσης, φιλανθρωπικό δώρο και ασφαλιστήρια συμβόλαια που είναι τα πλέον κατάλληλα για τον πελάτη.

Οφέλη

Πολλοί άνθρωποι μπορούν να επωφεληθούν από τη σύνταξη ενός οικονομικού σχεδίου και δεν χρειάζεται να καταβάλλουν σημαντικές αμοιβές για να λάβουν τις υπηρεσίες ενός επαγγελματία χρηματοοικονομικού σχεδιαστή. Βασικά οφέλη από τον οικονομικό σχεδιασμό περιλαμβάνουν: συνεργασία με έναν έμπιστο σύμβουλο, αξιολόγηση της ανοχής κινδύνου · τη μείωση των επιπτώσεων μιας χρηματοπιστωτικής κρίσης και την αποφυγή της εμφάνισής της, τη μείωση των φόρων με την αποτελεσματικότερη κατανομή των εσόδων και των περιουσιακών στοιχείων · επενδύοντας σε ένα κερδοφόρο χαρτοφυλάκιο μετοχών · δημιουργώντας ένα κατάλληλο σχέδιο συνταξιοδότησης.

Σκέψεις

Ορισμένες τράπεζες και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα προσφέρουν υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού χωρίς κόστος για πελάτες ή μέλη. αυτό μπορεί να είναι μια πολύτιμη επιλογή για όσους ενδιαφέρονται να διαχειριστούν καλύτερα τα χρήματα και τα περιουσιακά τους στοιχεία, δημιουργώντας ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών ή όσους ενδιαφέρονται να επενδύσουν σε κεφάλαια χρηματαγοράς. Οι διαβουλεύσεις για τον οικονομικό σχεδιασμό είναι συνήθως δωρεάν, ενώ οι ιδιωτικές επιχειρήσεις μπορούν να χρεώνουν ένα τέλος για τις τρέχουσες υπηρεσίες.


Βίντεο: Βρες Καράβι - Έλενα Οικονόμου